MoneyGram peut demander une vérification supplémentaire pour des raisons de sécurité, conformité réglementaire et prévention de la fraude. Cela fait partie des mesures imposées aux entreprises de transfert d’argent afin de lutter contre le blanchiment d’argent, le financement du terrorisme et les activités suspectes.
Voici les principales raisons possibles :
1. Montant élevé du transfert
- Les transferts de sommes importantes déclenchent automatiquement des contrôles renforcés.
- Des justificatifs d’identité ou de provenance des fonds peuvent être demandés.
2. Informations incomplètes ou incohérentes
- Des erreurs dans les noms, numéros, adresses ou documents fournis peuvent entraîner une vérification manuelle.
- MoneyGram peut vous demander de corriger ou de confirmer les informations saisies.
3. Transaction jugée suspecte
- Transfert vers un pays à haut risque
- Multiples transactions rapprochées ou répétées
- Usage suspect du compte ou du profil
4. Première utilisation du service
- Si vous êtes un nouvel utilisateur, une vérification d’identité est souvent exigée.
- Cela inclut une copie de votre pièce d’identité, une photo selfie, et parfois une preuve d’adresse.
5. Exigences légales locales
- Certains pays exigent une vérification renforcée selon la loi (KYC : Know Your Customer).
- Cela peut inclure des documents fiscaux, des relevés bancaires ou des factures de services.
Documents couramment demandés
- Carte d’identité, passeport ou permis de conduire
- Justificatif de domicile (facture d’eau, d’électricité, relevé bancaire)
- Selfie avec la pièce d’identité
- Informations sur la source de vos fonds (revenu, emploi)
Que faire si vous êtes bloqué ?
- Vérifiez vos emails ou votre compte MoneyGram pour voir les instructions précises.
- Envoyez les documents demandés via le canal sécurisé proposé (application ou site web).
- Contactez le service client si vous ne comprenez pas la demande ou si vous êtes bloqué.
Conseil :
Répondez rapidement et honnêtement aux demandes de vérification pour éviter la suspension de votre compte ou le blocage de vos fonds.